事发康得新事件 北京银行被重罚暂停债券承销业务半年！承销收入恐受影响！ 宝宝证券开户;

7月17日，银行间买卖商协会发布自律处置信息显现，北京银行作为康得新相关债款融资东西的主承销商，在债款融资东西注册发行和后续办理期间存在违背银行间商场相关自律办理规矩的行为，依据相关自律规矩，对北京银行予以正告，暂停债款融资东西主承销相关事务6个月。责令其针对本次事情中暴露出的问题进行全面深化的整改。7月17日晚，北京银行就此事回应《经济参考报》记者表明，将按要求执行整改。

记者了解到，此次对北京银行的处置“十分严峻”，这是买卖商协会近年来第一次以明文的在站公告的方法来暂停银行主承资历。北京银行债券承销事务或将遭到不小影响。

暂停主承事务6个月“处置严峻”

银行间买卖商协会发布自律处置信息显现，北京银行作为康得新相关债款融资东西的主承销商，在债款融资东西注册发行和后续办理期间存在以下违背银行间商场相关自律办理规矩的行为：

一、尽职查询作业未遵从勤勉尽责准则、未确保查询质量，未对康得新参加现金办理事务的状况进行充沛尽职查询并督导康得新在债款融资东西发行文件中予以发表。二、对债款融资东西征集资金使用状况监测和督导不到位，未监测到康得新将征集资金划出体外的状况并督导其及时发表征集资金用处改变信息。

自律处置信息显现，依据相关自律规矩，对北京银行予以正告，暂停债款融资东西主承销相关事务6个月(包含：暂停受理北京银行报送的非金融企业债款融资东西的注册资料，暂停受理北京银行报送的新增主承销商团成员的资料)；责令其针对本次事情中暴露出的问题进行全面深化的整改。

多位银行债券承销事务相关人员表明，此次对北京银行的处置可以说是“十分严峻”的。“曾经协会有过口头上暂停某银行主承事务，可是这样明文的、以在站公告的方法来暂停银行主承资历，应该是第一次。”一家大行人士对记者说。

记者查阅买卖商协会站自律处置专栏，在可查阅的自2011年起的相关处置中，对债券主承销商的处置多为予以正告，或诫勉说话处置，并责其整改。

“比较正告、诫勉说话，暂停事务在自律处置中要严峻得多，北京银行6个月内将不能展开该事务，承销费也赚不到了。”一位法律界人士对记者说。

北京银行2019年年报显现，2019年该行完成运营收入631.29亿元，在非息收入方面，完成手续费及佣钱净收入73.86亿元，其间承销及咨询事务14.82亿元。

事发康得新银行“虚伪”存款事情

2019年，A股上市公司康得新复合资料集团股份有限公司(以下简称“康得新”)财政造假案事发引发商场广泛重视。依据深交所7月7日晚的公告，自7月10日起，公司股票已暂停上市。

此次北京银行遭到买卖商协会的自律处置，与康得新涉嫌发表银行存款余额存在虚伪记载有关。

2020年6月28日，康得新公司及公司实践操控人钟玉收到证监会下发的《中国证券监督办理委员会行政处罚及商场禁入事前奉告书》，《奉告书》显现，2015年1月至2018年12月，康得新经过虚拟销售事务方法虚增运营收入，并经过虚拟收购、出产、研制费用、产品运送费用方法虚增运营本钱、研制费用和销售费用。

《奉告书》还显现，康得新2015年—2018年年度报告中发表的银行存款余额亦存在虚伪记载。康得新2015年-2018年年度报告中发表各年底银行存款余额状况；2015年发表为9,571,053,025.20元，其间包含康得新及其子公司在北京银行股份有限公司(以下简称北京银行)西单支行尾号为3796、3863、4181、5278账户(以下简称银行账户)余额4,599,634,797.29元；2016年发表为14,689,542,575.86元，其间包含康得新及其子公司在北京银行西单支行银行账户余额6,160,090,359.52元；2017年发表为17,781,374,628.03元，其间包含康得新及其子公司在北京银行西单支行银行账户余额10,288,447,275.09元；2018年发表为14,468,363,032.12元，其间包含康得新及其子公司在北京银行西单支行银行账户余额12,209,443,476.52元。

依据康得出资集团有限公司(以下简称康得集团)与北京银行西单支行签定的《现金办理事务协作协议》，康得新及其兼并财政报表范围内3家子公司的4个北京银行账户资金被实时、全额归集到康得集团北京银行西单支行3258账户，康得新及其各子公司北京银行账户各年实践余额为0。

实践上，早在2019年8月6日，买卖商协会曾在官针对康得集团和康得新别离发布自律处置规矩，自律处置信息也提及：康得集团与北京银行西单支行签定的《现金办理事务协作协议》对其财政办理、运营独立性有严重影响，但康得集团未在定向债款融资东西发行协议及年度报告中发表该协议信息。

一位了解证券商场的业界律师对记者表明，依据两边签定的《现金办理协作协议》，康得新及其子公司在北京银行所建立的账户，将被主动归集至控股股东康得集团处，这在本质上是上市主体与控股股东的相关买卖，康得新没有发表这些相关买卖信息，不符合证券法、深圳证券买卖所股票上市规矩以及刑法等相关规矩。而北京银行展开上市公司现金办理事务，在签定《现金办理协作协议》时，应当查验相关法律规矩、上市公司章程及股东大会决议等信息，承认协议签署权限。假如银行在没有实行相关责任的状况下签定协议、展开事务，涉嫌无视上述法律法规。一起，该协议也不符合《商业银行法》等对商业银行财政制度的有关要求。

一位大行债券承销人士也对记者说，此次事情暴露出银行作为债券主承销商，在对企业的尽职查询存在不到位的状况。“许多企业发行人十分强势，银行的尽职查询流于方法，许多银行的尽职查询首要仍是依据传统的信贷事务，关于企业究竟有没有、有多少钱银现金，或许并没有查实到。”他说。

针对北京银行在康得新事情中存在的问题，多个监管部门早已有所重视并举动。

2019年7月，证监会官发表文件《2019年7月12日-2019年7月18日发行监管部宣布的再融资反应定见》，其间包含对北京银行发行优先股的反应。其间，证监会发行监管部要求北京银行阐明：*ST康得联动账户事务的具体状况，并结合上述状况阐明北京银行西单支行是否存在勾结*ST康得办理层作弊的景象；北京银行存款和函证事务内部操控是否健全等。

近期来自出资人方面的信息显现，2020年4月，北京银保监局在对康得新个人出资者的书面信访答复定见书中回应：经复查，北京银保监局对北京银行现金办理事务不审慎的问题，已敦促该行改善事务办理，提高金融服务水平。针对该行存在的违法违规问题，北京银保监局将依法采纳监管办法。此外，依据此前来历络的一份文件截图显现，2020年5月，北京银行西单支行行长许文娟、行长助理周然被撤销职务。