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21世纪经济报导记者多方得悉，7月2日晚，又有7家基金公司和10家券商拿到基金投顾事务试点批文。

至此，已有50家组织先后取得了基金投顾事务试点资历，包含在公募基金21家、第三方独立出售组织3家、银行3家、证券公司23家。

最新获批基金投顾事务试点资历的7家基金公司别离是：华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金。

10家券商是：光大证券、安全证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、国金证券、东方财富。

据一位业界人士介绍，第二批投顾试点组织拿到存案函之后，需展开建立体系等一系列展业前的筹备工作，之后向地方证监局请求场检(即现场查看)，场检通过了之后才干正式展开事务。

50家组织入围

“咱们是周五下班后的5点多钟接到告知取得基金投顾批文。”一位基金公司人士告知21世纪经济报导记者，一起获批的还有几家基金公司和几家券商，各家组织表明，详细并不清楚还有哪些组织获批。

就在此前一周的6月25日，也有15家组织拿到基金投顾事务试点批文。其时也是周五下午，相关组织人士被证监会叫去拿批文。

回忆基金投顾试点的这段旅程，2019年10月24日，证监会发布《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告知》，敞开了基金出售从以销量为导向的“卖方年代”，向以客户利益为中心的“买方年代”的转型。

2019年10月25日，第一批5家基金投顾试点获批，别离为易方达基金、南边基金、华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富以及中欧基金旗下的中欧财富，均为基金公司或其子公司。

随后，2019年12月，基金投顾试点向第三方独立出售组织扩容，蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金3家独销组织拿到投顾资历。

2020年2月，银行和头部券商共10家组织取得基金投顾试点批文，包含工商银行、招商银行、安全银行3家银行，以及国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券7家证券公司。

(图说：第一批基金投顾事务获批试点组织概略)

2021年6月25日的15家组织拿到基金投顾试点批文。包含工银瑞信基金、博时基金、广发基金、招商基金、兴证全球基金、汇添富基金、华安基金、银华基金、交银施罗德基金9家基金公司；以及兴业证券、招商证券、国信证券、东方证券、中信证券、安信证券6家券商。

然后是7月2日晚，最新一批17家组织拿到基金投顾试点批文。包含华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金等7家基金公司，以及光大证券、安全证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、国金证券、东方财富等10家券商。

(图说：第二批基金投顾事务获批试点组织概略)

迄今拿到基金投顾试点批文的组织共50家，包含在公募基金21家，第三方独立出售组织3家，银行3家，证券公司23家。

有业界人士以为，现在我国基金投顾事务刚刚起步，未来将到达万亿元等级，这是一个巨大的蓝海商场，商场容量足够大，现在面对巨大的挑战和时机。当很多组织进入时，我们是同盟军，要共同努力去推进基金投顾商场的展开。

破解“基民不挣钱”魔咒

公募职业规划已近23万亿元，现在“炒股不如买基金”的理念家喻户晓，但“基金挣钱基民不挣钱”一直是职业痛点。

依据我国基金业协会数据，公募基金建立20年时，偏股型基金均匀年化收益率16.5%，与此一起，仅有约40%基金出资者取得正收益。

现在公募基金产品已有上万只，不只数量繁复，产品分类和结构也多种多样，出资者挑选适宜产品的难度越来越大。

而频频换手和交纳手续费是基民不挣钱的重要原因。据计算，有45.4%的出资者持有单只基金缺乏1年，其间持有期间缺乏半年和半年到1年的别离占比11.4%和34%。

但近几年，承受专业投顾教导的出资者占比明显上升。2019年别离有26.9%和19.1%的出资者承受专业投顾教导或许出资专家推介，较2018年的17.2%和6.3%以及2017年的15.0%和5.1%有明显上升。

那么，此前已展开试点的基金投顾的成绩怎么？

从已展开试点的组织的基金投顾产品来看，根本包括低、中、高级多类危险的产品，会提示收益散布区间。比方，南边基金投顾产品数目多达21只，设有多个场景战略，一起场景战略下设有多个子战略；嘉实投顾产品分为钱银增强、固收+、权益以及止盈类产品；易方达投顾产品依照危险等级从低到高分为五类，钱银增强战略、稳健理财战略、平衡增加战略、进步出资战略、急进出资战略。

西部证券的研讨显现，成绩方面，到2021年6月22日，依据近6个月涨跌幅进行降序摆放，前三的组合别离为中欧优势职业全明星、中欧超级股票全明星以及华夏90后智享自由组合，对应的收益别离为13.88%、10.84%以及7.57%。前20只近6个月涨跌幅靠前标的中，有10只为南边基金产品，5只为华夏基金产品，4只为中欧基金产品，1只为嘉实基金投顾产品。

(图说：五家公募基金基金投顾产品收益及费率)

依据计算，已敞开基金投顾试点的5家基金公司的组合产品中，最高的基金投顾组合年化收益近57%，最低为钱银类基金，收益在2%以上。

5家基金公司基金投顾试点这一成果，比照本年上半年股市大震动，不少基金负收益的状况，整体来看，5家基金公司已展开事务的基金投顾产品成绩还不错。

从近年基金投顾展业状况来看，基金投顾为改动“基金挣钱，基民不挣钱”困局供给了一条不错的途径。

比方，7月1日，盈米基金旗下的基金投顾渠道且慢宣告，到2021年7月1日，且慢基金投顾签约客户已超越15万，投顾签约财物超越100亿元，成为职业界首家基金投顾签约规划打破100亿元的试点组织。愈加要害的是，在这15万客户傍边，盈余的客户份额高达96.67%，三个月复投份额到达89%，扭转了以往职业困惑的“基金挣钱，基民不挣钱”困局，探究出了一条根据基金买方投顾形式的解决方案。

延伸阅览：

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