中信银行再收百万罚基金教程单 今年已被罚没逾3400万元
（中信银行再收百万罚单本年已被罚没逾3400万元
7月13日，人民银行宁波市中心支行再次发布超百万罚单，中信银行宁波分行因违背票据法规则进行承兑、未依照规则实行客户身份辨认职责等七项违法违规行为，被央行正告并处分款129万元，此外，该分行两位副行长也遭到处分。
本年以来中信银行风波不断，前有北京银保监局开出的2020万元巨额罚单，中有“池子事情”被银保监顾客权益维护局点名通报，近期更被央行接连开出超百万巨额罚单，据记者不完全统计，中信银行本年以来被银保监会、央行算计罚没超越3400万元。
据央行宁波支行发布的行政处分公示表显现，中信银行宁波分行此次违法行为包含七项内容：未精确报送个人信用信息；违规为存款人多头开立银行结算账户；超越期限或未向中国人民银行报送账户开立、改变、吊销等材料；违背票据法规则进行承兑、贴现；未依照规则实行客户身份辨认职责；未依照规则保存客户身份材料和买卖记载；未依照规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述。
除了对组织的罚单外，被处分的还有中信银行宁波分行两位副行长以及电子银行部总经理。
时任中信银行宁波分行副行长朱兆良因对中信银行宁波分行未依照规则实行客户身份辨认职责行为负有职责，罚款人民币3万元。
时任中信银行宁波分行副行长的王立民对中信银行宁波分行未依照规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述违法违规行为负有职责，罚款1万元。
时任中信银行宁波分行电子银行部总经理何燕峰对中信银行宁波分行未依照规则实行客户身份辨认职责负有职责，罚款3万元。
依据本年以来央行和银保监会发表的罚单，据红星新闻不完全统计，到现在，中信银行本年以来已被罚没超3400万元。
其间，金额最高的一笔罚单是2020年2月20日北京银保监局开出的罚单，中信银行算计19项违规，其间13条跟房地产有关。包含违规发放土地储备借款、信贷资金被移用流入房地产开发公司、个人经营性借款资金被移用于购房、理财资金违规投向未上市房地产企业股权、违规向资本金缺乏的房地产开发项目供给融资等。被责令整改并给予算计高达2020万元罚金。
本年5月，中信银行因走漏个人信息堕入言论漩涡。
5月6日，脱口秀艺人池子（艺名）发布微博爆料，中信银行上海虹口支行未获自己授权，将其个人账户流水供给给上海笑果文明传媒有限公司，归于侵略公民个人信息的违法行为，并经过律师发函要求中信银行、笑果文明赔偿损失、并揭露抱歉。
5月9日，银保监会顾客权益维护局发布通报称，关于本年3月中信银行在未经客户自己授权的状况下，向第三方供给个人银行账户买卖明细，违背为存款人保密的准则，涉嫌违背《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于个人信息维护的监管规则，严峻损害顾客信息安全权，损害了顾客合法权益。银保监会顾客权益维护局将依照相关法律法规，发动立案查询程序，严厉依法依规进行查办。
此外，除了银保监会的罚单之外，本年6月19日，央行深圳市中心支行出具的行政处分公示表显现，中信银行深圳分行因10项违法行为，被没收违法所得94.26万元，并处以罚款人民币229.08万元，算计罚没金额323.34万元。时任中信银行深圳分行电子银行部总经理助理李显超，因对相关违法违规行为负有直接职责，罚款人民币20万元。
中信银行违规状况整理
红星新闻记者吕波
