金融理论与实务自考(恒牛所)

一、银行是否可做股权质押融资

能够，一般承受上市公司股权质押融资，并且这个利率也不会太高，特别状况下会承受非上市公司股权的质押。股权质押融资券商、信任也能够做，现在券商、银行要的利率相对低一些。

二、银行能做股票质押吗

券商股票质押贷款方针出台后，各大商业银行遍及表明欢迎。正在参与上海市“两会”的金融界代表以为，此举为货币商场与资本商场间架起了又一座资金融通的桥梁，有助于银行放贷途径的多元化及改进财物结构。

根据我国人民银行、我国证监会发布的方针，答应契合条件的证券公司，以自营股票和证券出资基金作质押向商业银行告贷。贷款最长期限为6个月。股票质押贷款方针的出台，是继答应部分证券公司进入银行间同业拆借商场后，为券商翻开货币商场融资的又一途径。该项方针的出台对商业银行明显也是利好，方针使商业银行增加了新的贷款目标，虽然这类授信所占的比例不大，但对促进银行的运营和展开有积极意义。券商股票质押贷款方针的出台，与金融业的展开趋势相吻合，可削减危险、降低本钱，对商业银行进步本身作用非常有利。

三、股票质押怎样操作

1、 告贷人请求股票质押贷款

2、 组织对告贷人和质押物的状况进行调查、审阅、批阅

3、 核定授信额度

4、 告贷人和组织签定合同

5、 组织经过证交所处理质押股票的处理和处置

6、 组织发放贷款

四、一切的银行都能够做股票质押嘛大约融资本钱多少

不必定。现在银根比较严重，许多银行业不乐意做这种事务。

一般来说融资本钱是7-8%。看个股和典当的市值扣头。

现在做这类事务最多的是信任或证券公司。

五、请问股权质押融资是怎样处理啊

融资程序：

1.提出融资请求2.提交股权证原件3.与质权人一同提交《股权出质建立挂号请求书》4.收取《股权出质建立挂号通知书》后就能够拿到融资款

在日子中，或许咱们都有听到过有人因为急需资金应急而做过轿车、房子的质押等手续。其实“质押”这个东西也存在于股市里，那么“股权质押”都包含了哪些内容呢？咱们今日就对其做个了解。拓展一下知识面！

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一、什么是“股权质押”？

1.股权质押的意思

股权质押其实便是这种担保方法，便是给债款的实行承当担保责任，债款人（公司）或第三法按照法令将其股权占比出质给债权人（银行等），当呈现债款人不实行债款或许发生当事人约好的完成质权的景象时，债款人是能够享用该股权的优先受偿权的。在这儿咱们所看到的“股权”既是包含了有限责任公司的股东所出的资金，并且也包含了股份有限公司的上市股票或许非上市股票。

2.公司进行股权质押的原因

假设一个公司决议要做股权质押，这种状况也就说明晰，这个公司极有或许呈现了资金周转困难的问题，关于财政状况无法正常运营了，急需资金补偿现金流。

呈现这样的状况，需求股权质押：

假设因为这段时刻公司需求2000万资金，选用股权质押的方法进行融资，假设银行借钱给他，假设是五折的扣头率，那么实践到手的资金是1000万。避免呈现其无法归还银行本金的危险，所以银行设置了预警线和平仓线，避免自己的利益呈现丢失，一般两者多为140-160%或130-150%。

其实，公司在做股权质押时是有上限的，大多数股票质押时的质押率会打五到六折，大多5折，期限遍及是半年至2年，那么终究质押率水准怎样便是由公司的资质来确认的。这方面真的值得咱们留心一下，要是股权被冻结了是不能进行质押的。

3.哪里能够检查股权质押的相关内容？

一般的能够上上市公司的官及某些金融终端等查询。公司股权质押信息在股市里仍是比较重要的，要学会去留心，不是说仅注重质押信息，其他重要的信息也是很重要的。这儿有个链接，咱们去点击即可获取一份出资日历，里边包含了许多的信息比方:公司除权除息、新股申购和停牌复牌等详细信息：专属沪深两市的出资日历，把握最新一手资讯

二、股权质押是功德仍是坏事？对股票有影响吗？

股权质押归于融资东西，当能够拿来补偿现金流，还能够拿来改进企业的运营现状。

不过，我以为它仍是会有着平仓或爆仓以及为坚持股权然后丢失控制权的危险。

对股票有什么影响，还得是根据实践状况做剖析。

1、利好股票的状况

假设说公司进行股权质押来取得活动资金，这样都是为了运营主业亦或是展开新项目，这都是利好的工作，究竟能够开疆扩土。别的，你所质押的股票是流转的股票的话，也便是说商场上有的该股的股票数量现已削减了，需求量改变不是很大，拉升该股需求的资金量变少，处在商场风口，相对来说仍是简单敞开行情。

2、利空股票的状况

上市公司仅仅想要归还短期债款以及无关公司展开大计的开销的话，这也表明晰公司财政的困境，出资者对该公司的预期和好感度会下降。别的，假设股权进行高质押，假使导致股价跌落，乃至跌破预警线，证券公司假如出售质押股票，简单致使欠好的反响，也便是说，影响商场对该股票的做多心情，是因为证券公司出售质押，终究或许使股价的跌落。

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六、银行展开股票质押事务银监会有哪些规则

据《我国证券报》报导银监会21日发布《中资商业银行行政许可事项施行办法》，清晰了商业银行开办股票质押贷款事务的条件。

请求开办股票质押贷款事务的商业银行，应运营状况良好，首要危险监管目标契合要求；危险处理和内控准则健全有用，拟定和施行了一致授信准则；拟定了与处理该项事务有关的危险控制措施和事务操作流程；有专职部分和人员担任运营和处理股票质押贷款事务

；有专门的事务处理信息系统，能同步了解股票商场行情以及上市公司重要信息；契合银监会规则的其他审慎性条件。

国有商业银行和股份制商业银行请求开办股票质押贷款事务，由银监会受理、检查并决议。城市商业银行请求开办该事务，由所在地银监局受理并开始检查，银监会检查并决议。

七、股票质押融资怎样操作

股票质押融资，融得的资金能够不用来购买上市证券，证券公司经过股票质押融资取得的资金只能用来补偿活动资金缺乏，不行移作他用。融资融券中的融资，取得的资金一般有必要用来购买上市证券，增强了证券商场的活动性，在必定条件下加快了证券商场价值发现功用。股票质押融资或许既触及资本商场，也直接触及实体经济。

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八、怎样注册股票质押融资的权限

股票质押融资，出质人的权限不需求注册

质押贷款流程：

1、告贷人向银行提交如下资料：

（1）贷款请求批阅表；

（2）自己有用身份证件及复印件；

（3）有用联系方法及联系电话；

（4）银行认可的质押物，以第三人一切质物作质押的，还需供给第三人的有用身份证件原件及复印件和赞同质押的书面证明；

（5）银行规则的其他资料。

2、银行对告贷人提交的请求资料审阅经往后，两边签定告贷合同、担保合同。

3、银行以转账方法向告贷人发放贷款。

股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票、证券出资基金券和上市公司可转化债券作质押，从商业银行取得资金的一种贷款方法。股票质押率由贷款人根据被质押的股票质量及告贷人的财政和资信状况与告贷人商定，但股票质押率最高不能超越60%。质押率上限的调整由我国人民银行和我国银行业监督处理委员会决议。

（一）质押贷款请求人条件

在我国境内有固定居处、具有彻底民事行为才能，并且契合下列条件的我国公民均可请求个人质押贷款。

1、有合理的工作和安稳的收入来历，具有如期归还贷款本息的才能；

2、能够供给银行认可的有用权力质押物担保；

3、遵纪守法，没有违法行为及不良信誉记载；

4、银行规则的其他条件。

（二）质押贷款金额

用储蓄存单质押贷款的，贷款额度起点为2000元，每笔贷款额不超越质押存单面额的80％（外币存款按当日发布的外汇现钞买入价折成人民币核算），贷款最高限额不超越10万元；

用凭证式国债质押贷款的，贷款额度起点为5000元，每笔贷款额不超越质押国债面额的90％。

（三）质押贷款期限

个人质押贷款贷款期限最长不得超越1年且不得超越质押品的到期日；

若用不同期限的多张存单或凭证式国债作质押，以间隔到期日最近者确认贷款期限。

（四）质押贷款利率

贷款利率按照我国人民银行规则的同期贷款利率核算。在贷款期间如遇利率调整时，按合同利率核算，不分段计息。贷款期限缺乏6个月的，按6个月层次利率计息。

九、怎样处理股份、股票质押

1、按照物权法规则，股权质押需求签定书面的质押合同。其间以证券挂号结算组织挂号的股权出质的，质权自证券挂号结算组织处理出质挂号时建立。所谓在证券挂号结算结构挂号的股权指的是上市公司及揭露发行股票或股东在200人以上的股份有限公司的股权。以其他股权出质的，质权自工商行政处理部分处理出质挂号时建立。这样的规则将质权建立的原因行为即质权合同与职权建立分隔，将质权的建立挂号权赋予工商行政处理部分有利于确保质权的揭露公信，加强了对质权人权力的保证。

2、到工商局请求股权出质建立挂号，应当提交下列资料：

（1）请求人签字或许盖章的《股权出质建立挂号请求书》；

（2）记载有出质人名字（称号）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或许出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）；

（3）质权合同；

（4）出质人、质权人的主体资格证明或许自然人身份证明复印件（出质人、质权人归于自然人的由自己签名，归于法人的加盖法人印章，下同）；

（5）国家工商行政处理总局要求提交的其他资料。

『拾』 怎样做股权质押融资

在现实日子中，咱们咱们应该都有听到过一些因为急需求资金应急而做过轿车或许房子昂质押等手续。其实，股市里也有“质押”这一东西，那么在今日先让咱们对“股权质押”的详细内容做一番剖析吧。让知识面能得到拓展！

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一、什么是“股权质押”？

1.股权质押的意思

股权质押归于担保方法的一种，便是给债款的实行承当担保责任，债款人（公司）或许是第三人合法将其股份出质给债权人（银行等），当呈现债款人不实行债款或许发生当事人约好的完成质权的景象时，作为债款人他是有钱享用该股票的优先受偿的。这儿的“股权”既包含有限责任公司的股东出资，并且也包含了股份有限公司的上市股票或许非上市股票。

2.公司进行股权质押的原因

当公司进行股权质押，一般说明晰这个公司的资金周转困难，正常的运营日子，财政状况无法维系了，急需资金补偿现金流。

股权质押的情境一般是这样的：

若某企业因为近段时刻需求资金2000万，用股票质押的方法进行融资，假设银行把钱借给他，若用五折扣头率，那拿到手的只要1000万。避免呈现其无法归还银行本金的危险，这也是银行设置预警线和平仓线的原因。保证自己利益不受丢失，一般两者多为140-160%或130-150%。

别的，对公司的股权质押是有上限规则对其进行约束的，一般在做股票质押时股票质押率会打5~6折，一般5折，期限一般半年至2年，公司的资质能够来决议质押率的水平。值得留心的是，要是股权被冻结了是不能进行质押的。

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二、股权质押是功德仍是坏事？对股票有影响吗？

股权质押便是一种融资的东西，当能够拿来补偿现金流，还能够拿来改进企业的运营现状。

不过，我以为它仍是会有着平仓或爆仓以及为坚持股权然后丢失控制权的危险。

对股票发生的影响是好是坏，还得是根据实践状况做剖析。

1、利好股票的状况

公司进行股权质押来取得活动资金的意图便是为了要运营主业或许是展开新项意图话，能够视为利好，这怎样说都是利于开疆扩土的事。别的，你所质押的股票是流转的股票的话，即商场上所存的该股的股票数量都削减了，需求量大致不变，拉升该股需求的资金量变少，坐落商场风口就简单敞开行情。

2、利空股票的状况

假设上市公司仅为了归还短期债款以及无关公司展开大计的开销，这反而表现公司财政的困境，出资者对该公司的预期和好感度会削减。再者，股权要是进行高质押，假使导致股价跌落，乃至跌破预警线，假使证券公司出售质押股票，简单成为不和反应，假设证券公司出售质押，将影响商场对该股票的做多心情，终究或许会形成股价跌落。

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