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两部委发布《金融科技产品认证目录（第一批）》、《金融科技产品认证规矩》

10月28日报导

商场监管总局人民银行关于发布《金融科技产品认证目录（第一批）》《金融科技产品认证规矩》的公告

为遵循国务院《关于加强质量认证系统建造促进全面质量办理的定见》（国发〔2018〕3号）精力，履行国家认证认可监督办理委员会、中国人民银行《关于展开付出技能产品认证作业的施行定见》（国认证联〔2017〕91号）和《关于加强付出技能产品规范施行与安全办理的告诉》（银发〔2017〕208号）要求，更好满意金融职业展开与监管需求，商场监管总局、人民银行决议将付出技能产品认证扩展为金融科技产品认证，并承认了《金融科技产品认证目录（第一批）》，拟定了《金融科技产品认证规矩》，现予以公告。

附件：1.金融科技产品认证目录（第一批）

附件2

目录

1适用规模...................................................................................................................................-1-

2认证根据...................................................................................................................................-1-

3认证形式...................................................................................................................................-2-

4认证单元区分...........................................................................................................................-2-

5认证托付...................................................................................................................................-2-

5.1请求与受理...................................................................................................................-2-

5.2请求材料.......................................................................................................................-3-

5.3施行组织.......................................................................................................................-3-

6认证施行...................................................................................................................................-3-

6.1型式实验.......................................................................................................................-3-

6.1.1拟定型式实验计划............................................................................................-3-

6.1.2型式实验样品要求............................................................................................-3-

6.1.3型式实验施行....................................................................................................-4-

6.1.4型式实验陈述....................................................................................................-4-

6.2文件查看.......................................................................................................................-4-

6.3现场查看.......................................................................................................................-4-

6.4认证成果祸患与决议...................................................................................................-5-

6.5认证时限.......................................................................................................................-5-

6.6获证后监督...................................................................................................................-5-

6.6.1获证后监督频次和方法....................................................................................-5-

6.6.2获证后监督查看的内容....................................................................................-6-

6.6.3获证后监督成果祸患........................................................................................-6-

7认证证书...................................................................................................................................-6-

7.1认证证书的坚持...........................................................................................................-6-

7.2认证证书掩盖产品的改变...........................................................................................-6-

7.2.1改变请求和要求................................................................................................-7-

7.2.2改变祸患与同意................................................................................................-7-

7.3认证证书掩盖产品的扩展...........................................................................................-7-

7.4认证证书的刊出、暂停和吊销...................................................................................-7-

7.5认证证书的运用...........................................................................................................-8-

8认证标志...................................................................................................................................-8-

9认证职责...................................................................................................................................-8-

10认证细则.................................................................................................................................-9-

11附件.......................................................................................................................................-10-

1适用规模

本规矩适用于金融科技产品，包含以下产品品种:客户端软件、安全芯片、安全载体、嵌入式应用软件、银行卡自动柜员机(ATM)终端、付出出售点(POS)终端、移动终端可信履行环境(TEE)、可信应用程序(TA)、条码付出受理终端(含显码设备、扫码设备)、声纹识别系统和云核算渠道。

2认证根据

金融科技产品认证根据的规范见下表。

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上述规范准则上应履行最新版别，当需求运用规范的其他版别时，按认监委发布的有关文件要求履行。

3认证形式

金融科技产品认证的根本认证形式为:

型式实验+获证后监督;

上述获证后监督是指获证后的盯梢查看、出产现场抽取样品检测、商场抽样检测三种方法之一或组合。

认证组织可根据实践状况承认认证托付方所能适用的认证形式。

4认证单元区分

准则上应按产品类型、规范、版别的不同区分认证单元，当以多个类型、规范、版别的产品作为一个认证单元时，认证托付方应提交各类型、规范、版别产品间的差异阐明。

5认证托付

5.1请求与受理

认证托付方向认证组织提出金融科技产品认证托付，认证组织对认证托付进行处理，并按照认证细则中的时限要求反应受理或不予受理的信息。不契合国家法律法规及相关产业政策要求时，认证组织不得受理相关认证托付。

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5.2请求材料

认证组织应根据法律法规、规范及认证施行的需求在认证细则中明晰请求材料清单(应至少包含认证请求书、合同或认证托付方/出产者/出产企业的注册证明等)。

认证托付方应按认证细则中请求材料清单的要求供给所需材料。认证组织担任审阅、办理、保存、保密有关材料，并将材料审阅成果奉告认证托付方。

5.3施行组织

认证组织与认证托付方签署认证合同或协议，约好两边在认证施行各环节中的相关职责和组织。按照本规矩及认证细则的要求，承认认证施行的详细计划并奉告认证托付方。

6认证施行

6.1型式实验

6.1.1拟定型式实验计划

认证组织在进行材料审阅后受理认证托付，拟定型式实验计划并奉告认证托付方。

型式实验计划包含型式实验的悉数样品要求和数量、检测规范项目、可选择的检测组织等。

6.1.2型式实验样品要求

认证组织应在认证细则中明晰认证产品抽样/送样的相关要求。一般，型式实验的样品由认证托付方按认证组织的要求选送代表性样品;必要时，认证组织也可采纳现场抽样/封样方法取得样品。

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认证托付方应保证其所供给的样品与实践出产产品共同。检测组织对样品真实性有疑议时，应向认证组织阐明，认证组织应做出相应处理。

6.1.3型式实验施行

型式实验应在签约的检测组织完结。检测组织对样品进行型式实验，对检测全过程作出完好记载并归档留存，检测组织应在认证周期内留存样品或要害件，保证检测成果可追溯和可复现。

6.1.4型式实验陈述

认证组织应规矩一致的型式实验陈述格局。型式实验完毕后，检测组织应及时向认证组织和认证托付方出具型式实验陈述。认证托付方应保证在获证后监督时能够向认证组织供给完好有用的型式实验陈述。

6.2文件查看

认证组织按照认证规矩及认证细则，对请求材料及型式实验陈述的契合性进行查看，获取样品是否契合认证根据的根据。

6.3现场查看

根据请求认证产品的详细状况，认证组织承认是否需求进行现场查看。认证组织进行现场查看的内容包含认证托付方/出产企业的安全保证才能、质量保证才能、产品共同性查看和文件查看问题的核对。

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6.4认证成果祸患与决议

认证组织对文件查看、现场查看和型式实验成果进行归纳祸患，作出认证决议，对契合认证要求的，颁布认证证书。

认证决议过程中如发现不契合认证要求项，答应认证托付方期限(一般状况下不超越3个月)整改，如期完结整改后，认证组织采纳恰当方法对整改成果进行承认，对契合认证要求的，颁布认证证书;对依然不契合认证要求的，认证组织不予同意认证托付，认证停止。

6.5认证时限

认证组织应对认证各环节的时限作出明晰规矩，并保证相关作业按时限完结。检测组织、认证托付方均应对认证活动予以活跃合作。

6.6获证后监督

6.6.1获证后监督频次和方法

为保证产品继续契合规范要求，在认证有用期内，认证组织继续进行获证后监督查看。获证后监督可采用现场查看或文件查看的方法。认证组织可采纳事前不告诉的方法对获证方施行监督。

获证方如呈现以下景象之一，认证组织可视状况添加获证后监督查看的频次:

(1)获证产品呈现严峻质量问题,或许用户提出投诉并经查实为获证方职责时;

(2)认证组织有满足理由，对获证产品与本规矩中规矩的规范要求的契合性提出质疑时;

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(3)有满足信息标明获证方因组织组织、出产条件、质量办理系统等产生改变，然后或许影响产品质量时。

6.6.2获证后监督查看的内容

获证后监督可采用现场查看或文件查看的方法，必要时可托付检测组织对产品进行抽样检测。需求进行抽样检测时，抽样检测的样品应在获证方的产品中(包含出产线、库房、商场)随机抽取。型式实验的检测项均能够作为监督时的检测项，认证组织可根据详细状况进行部分或悉数的检测。

6.6.3获证后监督成果祸患

关于获证后监督查看合格的获证方，认证组织应做出坚持其认证资历的决议;

关于获证后监督查看不合格的获证方，答应其期限(一般状况下不超越3个月)采纳办法进行纠正，如逾期仍未纠正，应吊销其认证资历。

7认证证书

7.1认证证书的坚持

认证证书有用期为3年。在有用期内，经过认证组织的获证后监督保证认证证书的有用性。期满后进行监督查看，合格即可续期。

7.2认证证书掩盖产品的改变

产品获证后，如果在认证细则中界说的产品要害件或其他事项产生改变时，认证托付方应向认证组织提出改变请求，认证组织根据详细状况展开相应的改变查看活动。

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7.2.1改变请求和要求

认证组织应在认证细则中明晰认证改变的详细要求，包含认证改变的规模和程序。

7.2.2改变祸患与同意

认证组织根据改变的内容，对托付方供给的材料进行祸患，承认是否能够同意改变，如需进行样品测验或现场查看，应在测验或查看合格后，方可同意改变，换发认证证书。

7.3认证证书掩盖产品的扩展

认证托付方需求扩展现已取得的认证证书掩盖的产品规模时，应向认证组织提出扩展产品的认证托付。

认证组织根据认证托付方供给的扩展产品有关技能材料，核对扩展产品与原认证产品的差异，承认原认证成果对扩展产品的有用性，并针对差异做弥补实验或对出产现场产品进行查看。核对经过的，由认证组织根据认证托付方的要求独自颁布或换发认证证书。

准则上，应以开始进行全项型式实验的代表性类型样品作为扩展祸患的根底。

7.4认证证书的刊出、暂停和吊销

认证证书的刊出、暂停和吊销根据认证组织的有关规矩履行。认证组织应承认不契合认证要求的产品类别和规模，并采纳恰当方法对外公告被刊出、暂停、吊销的产品认证证书。

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7.5认证证书的运用

认证证书能够展现在文件、站、经过认证的作业场所、出售场所、广告和宣扬材料或广告宣扬等商业活动中，但不得运用认证证书和相关文字、符号，误导大众以为认证证书掩盖规模外的产品、服务、办理系统取得认证，宣扬认证成果时不该危害认证组织的名誉。

认证证书禁绝假造、涂抹、出借、租借、转让、倒卖、部分出示、部分复印。获证方应妥善保管证书，避免丢掉、损坏。如产生证书丢掉、损坏的，获证方可请求补发。

获证方应树立认证证书运用和办理制度，对认证证书的运用状况照实记载存档。

8认证标志

金融科技产品认证施行一致的认证标志办理，标志的图画如下图。

标志的款式和运用应契合《金融科技产品认证标志办理要求》(见附件)。

9认证职责

认证组织对其作出的认证定论担任。

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检测组织对检测成果和检测陈述担任。

认证组织及其所派遣的现场查看员对现场查看定论担任。

认证托付方对其所提交的托付材料及样品的真实性、合法性担任。

10认证细则

认证组织应根据本规矩的准则和要求，拟定科学、合理、可操作的认证细则。认证细则应向认监委存案后，对外发布施行。认证细则应至少包含以下内容:

(1)认证流程及时限要求;

(2)认证单元区分的细则及相关要求;

(3)认证托付请求材料及相关要求;

(4)现场查看内容;

(5)样品存案要求;

(6)认证改变的要求;

(7)产品要害件。

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11附件

一、标志款式

(一)金融科技产品认证标志的款式由根本图画和认证组织名称缩写组成，见下图。

金融科技产品认证英文名称是CertificationofFinTechProduct，根本图画为CFP改变构成的图形。根本图画正下方的文字信息为认证组织名称缩写，可为中文或英文，方位相对上方根本图画居中对齐。

(二)认证标志的色彩为白色底版，根本图画为赤色(CMYK0/100/100/0，Pantone1795C/U)，认证组织名称缩写色彩与根本图画相同或为黑色(CMYK0/60/0/100，PantoneProcessBlack)。

(三)认证标志的尺度应成线性份额扩大或缩小，扩大或缩小后的标志应明晰可辨，标志有必要完好，不得将其变形运用。

二、标志运用要求

(一)标志的制造

认证标志的制造、发放由签发证书的认证组织(以下简称发证组织)承当;或由获证企业或其代理人拟定规划、制造计划，向发证组织提出请求，按发证组织要求提交相关文件材料，经发证组织审阅后自行制造。

(二)标志的运用

1.认证标志应加施在铭牌或产品外体的显着方位上;获证产品本体上不能加施认证标志的，其认证标志有必要加施在最小的产品外包装上及随附文件中。

2.获证产品的外包装上能够加施认证标志。

3.获证企业应树立认证标志运用办理制度，对认证标志的运用状况照实记载和存档。

4.应契合认证标志有关法规和规矩的相关要求。

(三)监督办理与罚则

按认证标志有关法规和规矩履行。