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义乌多家外贸商家账户涉电信欺诈遭异地冻住，官方建立帮忙中心

依据义乌市政府新闻办官方微信大众号和官方微博“义乌发布”一起“官宣”的信息，2020年11月10日，义乌建立银行账户冻住帮忙中心(下称“帮忙中心”)，并保证11月11日对外开放。

《华夏时报》记者近来查询得悉，近年来尤其是上一年开端至今，义乌呈现许多做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户，遭到异地公安冻住的状况，导致商家外贸运营中货款来往呈现妨碍，从而影响到日常的买卖。究其原因，是由于账户被牵涉到电信欺诈。

义乌的外贸商家们对此反响激烈，并屡次呼吁官方能出头帮忙处理。现在义乌建立帮忙中心，更大意义上是官方层面为处理义乌外贸商户和外贸公司的银行账户被牵涉电信欺诈、导致账户被异地公安冻住而走出的第一步。

“义乌官方出头建立账户冻住帮忙中心，是保护义乌正常的商场运转和商户利益的必要之举。”我国企业本钱联盟福理事长、IPG我国区首席经济学家柏文喜在承受《华夏时报》记者采访时说。

不过，义乌官方除“官宣”信息外，现在对此事坚持低沉，关于记者的采访未做过多解读和回应。

被冻住资金达2000亿？

在义乌当地闻名的BBS稠州论坛上，关于银行卡账户被冻住的论题评论非常火热。

记者看到，有运营户发帖称，由于有6万元的进货款存在问题，导致总额66万元的银行账户被异地公安冻住，致使生意、日子都呈现困难，并且义乌商场是全国“营商环境”优秀的代表，正常生意都是做到货款两清，账户被冻住对不明状况的外地供货商和采购商来说，还存在诺言的问题。

有一名要求匿名的商家之前由于一笔4万元的货款导致银行卡内近400万资金被冻住，其向《华夏时报》记者描绘了自己所知的现在义乌运营户们账户遭冻住的状况。

“2015年开端就有商户的账户被异地冻住，但真实严峻起来是从上一年开端，触及的简直清一色是商场里做外贸的商户和外贸公司，有些好几张卡都被冻住，而义乌商场以外贸为主，所以有此遭受的商户数量大致占到整个商场的七多半。”该名运营户表明，账户被冻住是由于触及到电信欺诈。

还有运营户奉告本报记者，义乌商场的开展是建立在自在之上，所以运营户经商也不太考究正规，“许多人自己直接银行开个账户就当买卖账户，不分公账私账”。

当地银行业一位高层人士向《华夏时报》记者表明，账户被冻住的商户，大部分是正常生意的应收货款，资金来源或许刚好触及到电信欺诈的头绪，或许许多手资金流通清查下来，确实是受害者的。“我的了解是义乌外贸出口量大，导致买卖资金流量大，而境外的一些热钱会经过各种渠道特别是经过外贸这条线，愈加简单流入境内，所以这几年义乌的商户或许外贸公司简单触及这方面的问题。”

商户们向记者反映，据他们互相间计算以及延聘的律师做出的计算，义乌外贸商户和外贸公司被冻住的资金高达2000亿。不过到现在，义乌官方并没有发布任何相关数字，因而尚无法从官方层面得到证明。

3月份，央行发布《关于进一步加强付出结算办理防备电信网络新式违法违法有关事项的奉告》，加强冲击电信网络新式违法违法。

7月28日，公安部通报今年以来公安机关冲击管理电信网络欺诈违法作业有关状况，以电信网络欺诈为代表的新式违法继续高发，已成为上升最快、群众反映最为激烈的杰出违法。

四部分牵头组成帮忙中心

依据“义乌发布”的信息，义乌建立的帮忙中心，首要担任整理挂号账户冻住信息、宣扬引导商场主体标准外贸货款收付行为、为商场主体冻住供给咨询服务、帮忙向异地公安机关交流等作业。如发现银行账户冻住，要预备营业执照、运营场所相片、场所租借合平等主体真实性证明；自动联络冻住所在地公安机关，了解相关状况；及时咨询银行、律师和有关部分的定见主张。做好前期预备后，再前往冻住所在地公安机关交流解说，如要求在笔录等书面文件上签字，必须细心核对相关表述。

“义乌商贸城商户许多在买卖进程，特别是外贸中收款不标准，频次高，部分无意有意之中成为洗钱等不合法收入的环节。”有挨近官方的消息人士奉告《华夏时报》记者，由于账户被异地冻住的商户越来越多，引起政府的注重，因而建立帮忙中心。

还有要求匿名的知情人士向本报记者表明，义乌外贸企业多，做外贸生意的商户多，所以账户被冻住的状况特别杰出，官方建立帮忙中心是先了解，了解到底有多少商户的账户被冻住。

《华夏时报》记者得悉，帮忙中心由义乌市商务局、义乌市公安局、国家外汇办理局义乌市支局、商城集团四部分牵头组成。现在官方除了关于帮忙中心建立发布信息之外，后续没有进一步的信息发布。

《华夏时报》记者向义乌市公安局问询帮忙中心的状况，被奉告此事由义乌市商务局牵头，公安局不太清楚。记者又联络上义乌市商务局，问询现在官方把握的被冻住商户的数量和被冻住金额，商务局方面回应称在了解傍边，但没有泄漏其他更多信息。而作为商场运营户“娘家”的商城集团，没有回应采访。

对此，柏文喜以为，疫情产生以来各地政府财务增支减收要素较多，财务压力之下加上公安部近期答应冻住触及网络买卖胶葛和涉嫌洗钱、违法的网络账户的新规，各地公安和查看部分，尤其是财务吃紧的区域，跨区域冻住电商账户的行为多有产生，在电商买卖更为密布和频频且以个体工商户为主而公私不分的义乌则尤为杰出，关于正常的网络买卖和电商开展形成必定的困扰。义乌官方出头，有助于促进被冻住账户的商户与冻住地政府相关部分的交流，关于处理义乌商户账户大面积被冻住的问题有必定的帮忙，是非常值得必定和学习的。