重罚3.5亿！这家机构违金点子规竟长达10年

香港证监会（“证监会”）在牛年的终究一个大罚单开给了花旗举世金融亚洲有限公司（“花旗举世金融”）。

1月28日，证监会宣告对花旗举世金融处以罚款3.4825亿港元，原因是该行在2008年至2018年长达10年时间内，一向答应其现货股票事务部多个买卖货台以过错标识误导客户，并向客户隐秘买卖实情。

香港证监会行政总裁欧达礼指出，花旗举世金融所犯缺失的严峻程度，反映出公司内部存在一种宣扬逐利、无视诚笃的文明。当职工继续面临要吸引更多生意和提高商场占有率的压力时，就采取了诈骗方法，不惜牺牲客户的最佳利益和危害香港商场的廉洁稳健。

除了巨额罚单，证监会还表明，花旗举世金融的部分前高管没有实行其监督职责，还将继续对相关人士打开纪律程序。

为抢夺买卖订单诈骗客户

香港证监会的查询显现，至少自2008年起，花旗举世金融的股票出售买卖货台就一向在以过错标识误导客户，让客户以为存在天然流动性，然后挑选该行进行买卖。

一般情况下，投资者偏好以署理方法进行买卖（即依靠天然流动性完结买卖），买卖员在接获客户的查询后，假如无法以署理方法获得天然流动性，利便服务（facilitationtrade）就会介入供给额定流动性。

为了防止客户被竞争对手抢走，花旗举世金融就在并无真实的客户意向或并无触摸特定客户的情况下，以过错标识误导客户，把利便买卖谎称为署理买卖，或许对客户隐秘利便服务参加买卖一事。

证监会抽检了174项由花旗举世金融不同买卖货台在2014年1月至2018年12月期间实行的利便买卖，发现其间127项买卖存在问题。

内控准则体系性问题

香港证监会以为，买卖部分的这些失当行为恰当遍及，而且继续了超越10年，反映出花旗举世金融的监控结构及其第一和第二道防地全体呈现了严峻的体系性问题。

在2018年11月之前，花旗举世金融乃至没有制定任何方针或监控办法来监管宣布具有某些标识的买卖意向，并保证其背面有特定客户的意向支撑。

花旗举世金融在2018年修正合规指引时，还成心删除了“须就利便买卖获得赞同”的规则，也没有对利便客户活动施行有用的合规督查，或就买卖意向及利便客户活动的买卖前赞同向买卖员供给训练。

证监会的查询还发现，该行也没有记载及督查署理货台与利便客户服务货台之间的通讯，并保证两者之间有满足的分隔，在向客户发送过错的买卖后消息后，也没能发现和纠正相关体系过错。

欧达礼表明，花旗举世金融远未到达持牌中介人理应到达的规范，因此有必要对其施加制裁。这一赏罚也体现出证监会的零忍受情绪和铲除持牌中介人失当行为的决计。

两次无视证监会指引

事实上，自2014年以来，花旗举世金融曾有屡次时机发现和纠正失当行为，但却直到证监会2018年末对其进行现场观察期间被发现时才做出举动。

揭露材料显现，2014年7月，花旗举世金融的高管曾与证监会进行圆桌会议，期间证监会向到会者论述了在商场上的利便客户活动中所发现的常见缺失，包含未有获得明示的客户赞同和没有就客户赞同进行独立查核。花旗举世金融在该会议后进行距离剖析，但却未能发现或纠正自己的失当行为。

2018年2月，香港证监会向持牌法团宣布了关于利便客户服务的通函，其间就证监会希望公司在供给利便客户服务时应到达的操行及内部监控规范给予进一步指引。花旗举世金融随后进行了进一步距离剖析，但却依然未能发现和纠正有关失当行为。

证监会以为，若非花旗举世金融在内部监控办法、合规功能和办理层监督方面犯有严峻失误及缺失，如此广泛地存在的不诚笃行为不会继续长达10年之久。

香港证监会法规实行部实行董事魏建新表明，证监会的一个首要关注点是，花旗举世金融的高管没有保证可以保持恰当的操行规范和恪守相关监管规则，以及了解、办理和督查其事务及危险。该行的失当行为恰当遍及并继续了超越10年，反映出其高管没有妥善实行其办理及监督职责。

问题爆出后，花旗举世金融立刻辞退了参加失当行为的职工，并采取了弥补过程及改进办法，以纠正和加强关于申购意向及利便客户活动的内部监控办法，包含委任独立反省组织，以反省及验证其监控结构。

不过，证监会以为，花旗举世金融违反了多项规则，考虑到问题的严峻性和继续时间，以及有必要向商场传达强而有力的消息，警示其他商场参加者，终究开出超越3亿港元的高额罚单。